Une banque centrale est une banque qui fournit des services financiers au gouvernement et aux banques commerciales de son pays.
- la masse monétaire et la régulation du taux de change ;
- le contrôle des déversements de billets de la monnaie nationale ;
- le prêts et l’acceptation de dépôts des banques commerciales, ainsi que le contrôle de leur activité ;
- la gestion de la dette du pays ;
- l’entretien des réserves d'or-monnaie du pays ;
- l’interaction avec d'autres banques centrales.
- Le changement de taux d'intérêt. Les banques centrales augmentent les taux d'intérêt de manière à rendre la monnaie de leur pays plus attrayante pour les investisseurs, mais c’est ce qui complique la vie des banques commerciales. Pour les investisseurs, les économies réalisées dans la monnaie du pays apporteront plus de revenus, mais pour les banques commerciales, elles causeront plus de perte lors de prêt de l'argent fait auprès des banques centrales, ce qui conduira automatiquement à une augmentation des taux d'intérêt sur les Fonds de prêt et de dépôt pour le peuple. En abaissant des taux d'intérêt, le processus s’inverse.
- Les instruments du marché financier. Ce sont habituellement les opérations directes sur titres sur le marché libre. L’achat de titres par la Banque centrale mène à l'augmentation de ses réserves, ce qui rend possible d'augmenter le volume de prêts aux entreprises dans divers secteurs de l'économie, ou des prêts aux banques commerciales qui prêtent de l'argent à ces organisations à son tour (en fonction de la structure de l'interaction dans un pays donné). De cette manière, la banque centrale stimule le développement de l'économie. En vendant des titres, les réserves de la Banque diminuent, ainsi que la possibilité de crédit, ce qui provoque un effet modérateur sur l'économie.
- Changement des exigences sur les réserves. En changeant ces conditions, la banque centrale peut limiter le volume des crédits, émis par les banques commerciales, ce qui entraînera la modification du montant d'argent dans le pays.
- Les opérations de change. Les banques centrales peuvent fonctionner sur le marché des changes afin de marchander/renforcer la monnaie nationale (intervention) ou vice versa, la maintenir au même niveau. Cela se fait par injection ou en dispensant la monnaie nationale dans ou sur le marché international. En outre, les banques centrales peuvent placer leurs avoirs dans d'autres banques centrales et changer de devises directement.
Les banques centrales comme: Federal Reserve System (USA), European Central Bank (Europe), Bank of England (Grande-Bretagne), Bank of Japan (Japon), Swiss National Bank (Suisse), Bank of Canada (Canada), Reserve Bank of Australia (Australie) et la Reserve Bank of New Zealand (Nouvelle-Zélande) sont les plus grandes et les plus puissantes des banques dans le monde, qui ont un impact important sur le Forex.
Federal Reserve System USA (FRS ou FED)
Federal Reserve System USA a été fondé en 1913 et a les fonctions de Banque centrale des Etats-Unis. L'État a la
principale influence sur la Banque, même si le capital est détenu par des actionnaires privés avec un statut
spécial.
La FED est la plus puissante Banque centrale au monde. Étant donné que le dollar américain est la monnaie de
réserve mondiale, la FED a le plus grand impact sur la valeur de nombreuses monnaies.
Le Comité : The Federal Open Market Committee (FOMC) se compose de 7 des dirigeants du Council of the
Federal Reserve et 5 présidents des 12 banques régionales de réserve. La Commission fixe les taux d'intérêt.
Objectifs : la stabilité des prix et croissance de l'économie des Etats-Unis.
Réunions : 8 fois par an.
The European Central Bank (ECB)
L’European Central Bank a été fondée en 1998. C'est l'autorité financière centrale de la zone européenne, à la
suite de l’European Monetary Institute (EMI). L’EMI a joué un rôle majeur dans la préparation de l'introduction en
circulation de la monnaie européenne.
Le Comité : 6 membres du Governing Councilde ECB et les chefs des 12 banques centrales nationales des pays
de la zone européenne. Il prend des décisions concernant la politique monétaire.
Objectifs : la stabilité des prix, la croissance et le maintien de la croissance annuelle des prix de
consommation à moins de 2 %. La banque cherche à prévenir la hausse du coût de la monnaie européenne en raison de
la dépendance à l’exportation de la zone européenne.
Réunions : une fois toutes les 2 semaines. Mais, sur la politique monétaire les réunions ont lieu 11 fois
par an et sont accompagnés de Conférences de presse.
Bank of England (BOE)
Elle a été organisée comme une banque privée en 1694, mais a commencé à servir entant que Central bank of Great
Britain en 1946 après la nationalisation. La Bank of England est considérée comme l'une des plus puissantes
banques centrales.
Le Comité : le président de la Bank of England, 2 députés, 2 cadres et 4 experts externes. Le Comité est
responsable de la politique monétaire.
Objectifs : prise en charge de la stabilité monétaire et financière, maintenir l'inflation à un niveau de
2 %. En fait, si l'inflation est inférieure à ce niveau, la Banque fera tout pour l’augmenter à 2 %.
Réunions : une fois par mois.
Bank of Japan (BOJ)
La Central bank of Japan a été fondée en 1873, basée sur la Loi des Banques Nationales, influencée par la Lois
Américaine de 1863. Elle a le statut d'une société par actions qui est la caractéristique principale de la banque.
Le gouvernement japonais est le propriétaire de 55 % du capital. Les 45 % restants sont détenus par les compagnies
d'assurance, les institutions financières et les autres investisseurs.
Le Comité : Le président de la Banque, ses 2 adjoints et 6 autres membres. Le Comité est responsable de la
politique monétaire.
Objectifs : le soutien des prix et la stabilité financière du Japon. Tout comme l’ECB, la BOJ vise à
empêcher l'augmentation de la valeur de la monnaie nationale en raison de la dépendance du pays à export.
Réunions : une ou deux fois par mois.
The Swiss National Bank (SNB)
La SNB a été fondée en 1907. Elle a 2 siège : à Berne et à Zurich.
Le Comité : le président de la Banque, son adjoint et un autre membre. Le comité prend des décisions sur les
taux d'intérêt. Contrairement à d'autres banques centrales, la SNB définit uniquement la plage des taux d'intérêt.
Objectifs : assurer la stabilité des prix et la prévention de la croissance excessive de la monnaie
nationale (en raison de la dépendance à l’exportation du pays).
Réunions : une fois en 3 mois.
Bank of Canada (BOC)
La BOC a commencé son travail en 1935. Le siège social de la Banque est situé à Ottawa.
Le Comité : le président de la Banque, 5 députés. Le comité prend des décisions concernant la politique
monétaire.
Objectifs : le maintien de l'intégrité et la valeur de la monnaie, en maintenant l'inflation à 1–3 %.
Réunions : 8 fois par an.
Reserve Bank of Australia (RBA)
Elle est officiellement Banque centrale depuis 1960, après avoir obtenu ces droits de la Commonwealth Bank of
Australia.
Le Comité : le président de la Banque, son adjoint, le ministre des finances et 6 membres indépendants
nommés par le gouvernement. Le Comité est responsable de la politique monétaire.
Objectifs : assurer la stabilité monétaire, la croissance économique, maintenir le plein emploi et la hausse
des revenus du pays, maintenir l'inflation à 2–3 %.
Réunions : une fois par mois, sauf en janvier.
Reserve Bank of New Zealand (RBNZ)
Elle a été fondée en 1934. Elle est entièrement détenue par l'État. La caractéristique principale de la banque est
le contrôle serré sur la réalisation des objectifs. En cas de panne, le président de la Banque peut-être être
modifiée.
Le Comité : les décisions finales sur la politique monétaire sont faites par le président de la Banque.
Objectifs : assurer la stabilité des prix, la stabilité des taux d'intérêt, de taux de change et de
l'économie, mais aussi de maintenir l'inflation à 1,5 %.
Réunions : 8 fois par an.
par , 24/10/2016