L’un des concepts les plus importants à comprendre dans le trading dans le forex est le «Reculs». Ce terme fait référence à une diminution de la valeur de votre compte de trading par rapport à son point le plus élevé, généralement exprimée en pourcentage. Bien que certains Reculs soient normaux dans le trading, les risques associés à des Reculs importants peuvent être graves, voire dévastateurs. Dans cet article, nous examinerons pourquoi les Reculs dans le forex sont si dangereux, pourquoi la moyenne d’une position perdante est risquée et en quoi cela diffère du marché boursier, où les traders ont plus d’options pour régler leurs pertes.
Qu’est-ce Que le Reculs et Pourquoi est-il Important?
Un Reculs se produit lorsque vous perdez de l’argent sur vos positions, ce qui entraîne une baisse du solde de votre compte. Par exemple, si vous commencez avec 10.000$ et que votre compte descend à 7000$, vous êtes confronté à un Reculs de 30%. Le problème avec les Reculs dans le forex est que l’effet de levier élevé du marché peut faire en sorte que même de petites fluctuations de prix provoquent de grandes fluctuations de la valeur de votre compte.
L’effet de levier permet aux traders de contrôler des positions importantes avec des montants de capital relativement faibles. Cela signifie que vous pouvez prendre beaucoup plus de risques que prévu. Lorsque les positions sont en votre faveur, l’effet de levier augmente vos profits, mais si le marché évolue contre vous, il augmente également vos pertes. Comprendre et gérer les Reculs est crucial pour quiconque négocie dans le forex, en particulier sur les devises.
Les Vrais Dangers des Reculs
Plus le Reculs est important, plus il est difficile de le récupérer. Lorsque votre compte de trading chute de manière significative, récupérer vos pertes ne consiste pas seulement à récupérer ce que vous avez perdu. Par exemple, si votre compte est en baisse de 50%, vous devez réaliser un bénéfice de 100% pour revenir au point de départ. Cela peut être comme gravir une colline escarpée, et cela pousse souvent les traders à prendre encore plus de risques pour récupérer rapidement, ce qui conduit à un cercle vicieux de pertes supplémentaires.
Lorsque des Reculs se produisent, les traders se sentent généralement stressés, anxieux et frustrés, ce qui peut conduire à des décisions impulsives. Au lieu de suivre une stratégie bien pensée, vous pouvez courir après les pertes ou abandonner complètement votre plan de trading. Le stress émotionnel peut aggraver la situation et transformer de petites pertes en pertes importantes qui détruisent votre compte.
Vous recevrez un appel de marge si le capital de votre compte tombe en dessous d’un certain niveau en raison de baisses. Cela signifie que vous devrez financer votre compte pour maintenir vos positions ouvertes. Si vous ne pouvez pas ou ne voulez pas le faire et que le Reculs atteint le niveau stop-out, le courtier fermera une partie ou la totalité de vos positions, ce qui peut entraîner des pertes importantes ou la perte totale de votre dépôt.
Le Piège de la Moyenne à la Daisse d’une Position Perdante
Une stratégie que de nombreux traders essaient lorsqu’ils sont dans une position perdante consiste à faire la moyenne d’une position perdante. L’idée est d’acheter davantage d’une paire de devises qui perd de la valeur ou, à l’inverse, de vendre davantage si le prix augmente dans l’espoir que le marché finira par s’inverser. Vous pouvez compenser vos pertes initiales en sortant de la position avec une perte ou un profit plus faible. Bien que cela puisse sembler raisonnable, cela comporte des dangers importants sur le marché du Forex.
La moyenne d’une position perdante peut rapidement conduire à une prise de risque excessive, en particulier lorsque l’effet de levier est utilisé. Chaque position supplémentaire ajoutée à une position augmente le potentiel de perte si le marché continue d’évoluer contre le trader. À mesure que le risque augmente, le risque de baisse catastrophique augmente également, ce qui peut anéantir un dépôt entier.
L’ajout d’une position perdante augmente également les exigences de marge, ce qui signifie que davantage de capital est nécessaire pour maintenir les positions ouvertes. Si le marché continue d’évoluer dans une direction défavorable, les traders peuvent être confrontés à des exigences de marge plus tôt que prévu, ce qui entraîne une liquidation forcée à des prix défavorables.
L’aspect le plus dangereux de la moyenne est la possibilité d’augmentation des reculs. Si la tendance du marché continue à être défavorable à la position, le trader se retrouve avec une position perdante plus importante. L’augmentation des reculs rend la récupération plus difficile et peut déclencher une réaction émotionnelle qui conduit à un comportement encore plus risqué de la part du trader.
Si le marché ne se retourne pas, vous ne vous retrouverez pas simplement avec une position perdante ; vous vous retrouverez avec une position encore plus importante. Plus les reculs est profond, plus il sera difficile de récupérer, surtout si vous prenez de plus en plus de risques à mesure que vous réduisez la moyenne.
Les Reculs Sur le Marché Boursier
Il est intéressant de noter que la baisse des cours est moins risquée sur le marché boursier. Pourquoi? Un effet de levier plus faible le rend moins risqué. Sur le marché boursier, les traders utilisent généralement un effet de levier beaucoup plus faible. Par exemple, l’effet de levier maximum aux États-Unis pour le trading d’actions est généralement d’environ 2:1. Parfois, vous pouvez trouver des courtiers qui offrent aux investisseurs plus professionnels un effet de levier de 5:1.
Mais ce n’est toujours pas comparable au Forex, où l’effet de levier peut atteindre 2000:1, voire 3000:1 pour les devises et les métaux, ce qui est des centaines de fois plus élevé que sur le marché boursier. Avec un effet de levier plus faible, vos pertes (et vos gains) sont moins extrêmes, donc l’augmentation d’une position boursière perdante est moins susceptible de devenir incontrôlable. Notamment, sur le marché des changes, un trader peut réduire son effet de levier de lui-même, même jusqu’à 1:1, mais, dans la pratique, le manque de discipline, la cupidité et l’aversion au risque conduisent les traders à utiliser l’effet de levier au maximum.
Les options aident à gérer le risque : Les traders en actions peuvent utiliser des instruments tels que les options. Diverses combinaisons d’options leur permettent de gérer plus efficacement le risque en couvrant leur position perdante ou en recevant des primes lorsque le prix évolue par rapport à la position principale. Sur le Forex, les options sont rares, bien qu’elles existent. Cependant, en règle générale, les traders particuliers ne les utilisent pas pour se couvrir, ce qui rend difficile la gestion du risque de moyenne.
Les actions ont une valeur intrinsèque, contrairement aux devises. Lorsque vous achetez des actions d’une entreprise, vous investissez dans une entreprise ayant une valeur réelle, ce qui peut faire de la moyenne à la baisse une stratégie intelligente si vous croyez au potentiel à long terme de l’entreprise. En revanche, les devises n’ont pas de valeur intrinsèque : elles sont toujours négociées par paires, ce qui signifie que la valeur d’une devise est relative à une autre. Par conséquent, parier sur une « reprise » monétaire n’est pas la même chose que parier sur un renversement de situation d’une entreprise.
Réflexions Finales
Les reculs sont une réalité dans le trading de Forex, et il est essentiel de comprendre leurs dangers pour ceux qui veulent trader avec succès. Un effet de levier élevé peut faire que de petites pertes se transforment très rapidement en pertes importantes, et le stress psychologique peut conduire à de mauvaises décisions qui ne font qu’aggraver la situation. La stratégie de moyenne peut sembler être un moyen de récupérer des pertes, mais il s’agit plus d’un pari que d’une stratégie de trading judicieuse sur le marché de Forex.
En comparaison, les traders en actions ont plus d’outils à leur disposition, tels qu’un effet de levier plus faible et des options, qui peuvent aider à gérer les risques associés à la moyenne. Pour les traders de Forex, la clé pour faire face aux reculs est une gestion stricte des risques, comme la définition de stop loss, l’évitement d’un effet de levier excessif et le fait de ne pas laisser les émotions dicter les décisions de trading.
