سیاست ضد پول شویی (AML)
پولشویی عبارت است از تبدیل وجوه دریافتی از فعالیت های غیرقانونی (مانند کلاهبرداری، فساد، تروریسم و غیره) به سایر صندوق ها یا سرمایه گذاری هایی که برای پنهان کردن یا تحریف منبع واقعی وجوه، مشروع به نظر می رسند.
- قراردهی. در این مرحله، وجوه به ابزارهای مالی مانند چک، حساب بانکی، نقل و انتقال پول تبدیل می شود یا می تواند برای خرید کالاهای با ارزش بالا که قابل فروش مجدد هستند مورد استفاده قرار گیرد. آنها همچنین می توانند به صورت فیزیکی به بانک ها و موسسات غیر بانکی (مانند مبادلات ارزی) سپرده شوند. برای جلوگیری از سوء ظن، فردی که پولشویی انجام می دهد همچنین می تواند به جای واریز کل مبلغ به یکباره، تعدادی حساب سپرده افتتاح نماید. به این شکل قرار دادن اسمورفینگ (کوچک کردن) می گویند.
- لایه بندی. وجوه به حسابهای دیگر و سایر ابزارهای مالی منتقل می شود. این روش برای این انجام می شود که مبدا و اختلال در نشان دادن نهادی که معاملات مالی متعدد را انجام داده مخفی شود. جابجایی وجوه و تغییر شکل آنها ردیابی پولشویی را پیچیده می کند.
- ادغام. وجوه جهت مشروعیت برای خرید کالا و خدمات به گردش در می آیند.
سیاست AML
JustMarkets، مانند اکثر شرکت های ارائه دهنده خدمات در بازارهای مالی، از اصول مبارزه با پولشویی پیروی می کند و به طور فعال از هر اقدامی که با هدف یا تسهیل روند قانونی شدن وجوه به دست آمده غیرقانونی است جلوگیری می کند. سیاست AML به معنای جلوگیری از استفاده مجرمان از خدمات شرکت با هدف پولشویی، تامین مالی تروریسم یا سایر فعالیت های جنایتکارانه است.
برای این منظور، شرکت سیاست سختگیرانه ای را در مورد تشخیص، پیشگیری و هشدار دستگاه های مربوطه در مورد هرگونه فعالیت مشکوک معرفی کرده است. علاوه بر این، JustMarkets حق این را که به مشتریان اطلاع دهد که نهادهای مجری قانون در مورد فعالیت آنها مطلع هستند ندارد. همچنین یک سیستم الکترونیکی پیچیده برای شناسایی مشتری هر شرکت و انجام تاریخچه دقیق کلیه عملیات معرفی گردیده است.
برای جلوگیری از پولشویی، JustMarkets تحت هیچ شرایطی پول نقد را نمی پذیرد و پرداخت نقدی هم ندارد. این شرکت این حق را برای خود محفوظ می دارد که هرگونه عملیات مشتری را که از نظر کارکنان شرکت غیرقانونی یا مربوط به پولشویی تلقی می شود، به حالت تعلیق درآورد.
رویه های شرکت
- پیروی از آگاهی از سیاست مشتری و ارزیابی دقیق؛
- نظارت بر فعالیت مشتریان ؛
- ثبت اسناد.
مشتری خود را بشناسید و ارزیابی دقیق انجام دهید.
با توجه به تعهد شرکت به سیاست های AML و KYC، هر یک از مشتریان شرکت باید مراحل تأیید را به پایان برسانند. قبل از اینکه شرکت هرگونه همکاری با مشتری را آغاز کند، شرکت اطمینان می دهد که شواهد رضایت بخشی ارائه شده یا اقدامات دیگری انجام می شود که شواهد رضایت بخشی از هویت هر مشتری یا طرف مقابل را ارائه می دهد. این شرکت همچنین نظارت دقیقی را بر مشتریانی که مقیم کشورهایی هستند که منابع معتبر آنها از نظر استانداردهای AML قابل قبول نیستند یا ممکن است ریسک بالایی برای جرم و فساد داشته باشند همچنین مالکان حساب هایی که در این کشورها سکونت دارند و منابع مالی شان از کشورهای ذکر شده باشد، دارد.
مشتریان شخصی
- یک نسخه با کیفیت از سند شناسایی دولتی، که باید شامل: نام کامل، تاریخ تولد، عکس و تابعیت و همچنین، در صورت لزوم: تأیید اعتبار سند (تاریخ صدور و/یا تاریخ انقضا) ، امضا دارنده باشد. چنین سند هویتی ممکن است گذرنامه، شناسنامه ملی، گواهینامه رانندگی یا سند مشابه باشد. مدارک ذکر شده باید حداقل 6 ماه از تاریخ تشکیل پرونده اعتبار داشته باشد. این شرکت این حق را برای خود محفوظ می دارد که از نسخه های تأیید شده اسناد ذکر شده درخواست نماید، و این سند نباید بیش از 6 ماه از تاریخ تشکیل پرونده تهیه شده باشد. این شرکت این حق را برای خود محفوظ می دارد که مدرک دوم سند شناسایی را درخواست نماید.
- یک نسخه با کیفیت بالا از رسید پرداخت خدمات آب و برق (گاز ، آب ، برق یا سایر موارد) یا صورت حساب بانکی، حاوی نام کامل مشتری و محل اقامت واقعی. این اسناد نباید بیشتر از 3 ماه قبل از تاریخ تشکیل پرونده تهیه شده باشند.
- الزام به تأیید کارت بانکی مورد استفاده برای واریز/برداشت وجوه؛
- الزام به ارائه منبع وجوه، منبع ثروت و اثبات واریز وجوه به شکل و روشی که شرکت مناسب می داند.
مشتریان حقوقی
- یک نسخه با وضوح بالا از گواهی الحاق/گواهی ثبت.
- برگرفته از ثبت تجاری یا سند معادل آن، اثبات اعمال و اصلاحات شرکتی.
- اسناد KYC کلیه کارمندان ارشد، مدیران و ذینفع های واحد تجاری.
- یک نسخه با وضوح بالا از تفاهم نامه و اساسنامه یا اسناد معادل که به طور مناسب در دفتر ثبتی که دارای صلاحیت لازم است، ثبت شده باشد.
- مدارکی از آدرس ثبت شده شرکت؛ و لیست سهامداران و مدیران.
- شرح و ماهیت تجارت (شامل تاریخ شروع تجارت، محصولات یا خدمات ارائه شده، محل اصلی تجارت).
این رویه برای تعیین هویت مشتری و کمک به شرکت برای شناخت/درک مشتریان و معاملات مالی آنها انجام می شود تا بتوانند بهترین خدمات معاملات آنلاین را ارائه دهند.
نظارت بر فعالیت مشتریان
علاوه بر جمع آوری اطلاعات از مشتریان، JustMarkets همچنان بر فعالیت هر مشتری جهت شناسایی و جلوگیری از هرگونه معامله مشکوک نظارت می کند. یک معامله مشکوک به معامله ای گفته می شود که با مشاغل مشروع مشتری یا سابقه معاملات معمول مشتری که از نظارت بر فعالیت مشتری شناخته می شود، ناسازگار باشد. JustMarkets سیستم نظارت بر معاملات بنام (اعم از خودکار و در صورت نیاز دستی) را برای جلوگیری از استفاده مجرمان از خدمات شرکت پیاده کرده است.
JustMarkets این حق را دارد که در صورت مشکوک بودن یا جهت بررسی فعالیتهای مشتری برای هرگونه فعالیت نامشروع یا غیرمجاز از هر نوع، از جمله تجارت یا کلاهبرداری مالی، استفاده از هرگونه بدافزار، پولشویی، یا فعالیت های مشابه اطلاعات بیشتری از مشتری درخواست نماید.
شرایط واریز و برداشت
- در مورد انتقال بانکی یا انتقال از کارت بانکی، نام ذکر شده در هنگام ثبت نام باید با نام صاحب حساب/کارت بانکی مطابقت داشته باشد. امکان برداشت وجوه از حساب از طریق انتقال بانکی فقط در همان بانک و همان حسابی که برای سپرده گذاری استفاده شده است وجود دارد.
- در صورت استفاده از سیستم های پرداخت الکترونیکی، برداشت وجوه از حساب معاملاتی تنها در سیستم و حسابی که برای سپرده گذاری استفاده می شود امکان پذیر است.
- اگر حساب به طریقی اعتبار داده شده که نمی توان از آن برای برداشت وجوه استفاده کرد، ممکن است وجوه به حساب بانکی مشتری یا هرگونه راه دیگری که با شرکت توافق شده است واریز شود، بنابراین شرکت می تواند هویت صاحب حساب را استعلام نماید.
- در صورتی که از طریق سیستم های مختلف پرداخت به حساب معاملاتی واریز انجام شده باشد، برداشت وجوه باید متناسب با اندازه هر سپرده انجام شود. هرگونه سود به دست آمده را می توان به هر حسابی که سپرده از آن واریز شده تا جایی که امکان انتقال وجود دارد، منتقل نمود.
- هیچ گونه واریز و برداشت به حسابهای بانکی، کارتهای بانکی، پول الکترونیکی یا هر نوع حساب پرداختی شخص ثالث مجاز نیست.