El trading de Forex ofrece una amplia gama de oportunidades, y la forma en que los traders eligen operar en el mercado puede afectar significativamente sus resultados. Un debate común entre los traders gira en torno a con quién es mejor operar: con las empresas de Prop trading o con los brokers de Forex tradicionales. Cada opción tiene sus ventajas y desventajas, y comprender esto puede ayudar a los traders a decidir qué camino se adapta mejor a sus objetivos y estilo de trading.
¿Qué son las empresas de Prop trading y los brokers de Forex?
Antes de examinar los pros y los contras, aclaremos qué son las empresas de Prop trading y los brokers de Forex.
Empresas de Prop trading: Estas empresas dan a los traders acceso al capital de la empresa para operar. Los traders utilizan el dinero de la empresa en lugar del suyo propio, y a menudo se les exige que pasen una prueba o evaluación de calificación para demostrar sus habilidades de trading. A cambio, la empresa recibe una parte de los beneficios.
Brokers de Forex: Un broker de Forex actúa como intermediario que facilita la compra y venta de divisas para los traders minoristas. Los traders abren cuentas con brokers, depositan sus fondos y operan directamente en el mercado de Forex. La responsabilidad de las ganancias o pérdidas recae únicamente en el trader.
Pros y contras de las empresas de Prop trading
Pros
1. Acceso a gran capital
Las empresas de Prop trading ofrecen a los traders un poder adquisitivo significativo, que va desde decenas de miles hasta millones de dólares. Esto permite a los traders obtener ganancias más sustanciales de las que podrían obtener con una pequeña cuenta personal. El aumento del capital puede ayudar a los traders a emplear mejores técnicas de gestión de riesgos sin verse limitados por un pequeño saldo.
2. Riesgo limitado para los fondos personales
Debido a que los traders utilizan el capital de la empresa, el riesgo para sus fondos se reduce considerablemente. Aunque algunas empresas exigen una comisión por la fase de evaluación, suele ser mucho menor que cuando se deposita una cuenta de trading por tu cuenta. Este acuerdo puede ser particularmente beneficioso para los traders que no tienen suficiente capital para operar por su cuenta.
3. Programas de trading y mentorías estructuradas
Muchas empresas propietarias ofrecen programas de trading estructurados, recursos educativos y tutoría. Estos programas aceleran la curva de aprendizaje y ayudan a los traders a perfeccionar sus estrategias. El éxito de la empresa a menudo depende del desempeño del trader, lo que incentiva a la empresa a proporcionar un soporte adecuado.
4. Incentivos de reparto de beneficios
Los traders a menudo pueden quedarse con un gran porcentaje de las ganancias, y algunas empresas ofrecen una participación en las ganancias de hasta el 80% o 90%. Esta puede ser una opción atractiva para los traders experimentados que quieren maximizar su potencial de ganancias sin invertir grandes cantidades de capital personal.
Contras
1. Proceso de evaluación estricto
Para calificar para operar con una empresa de Prop trading, los traders deben someterse a una rigurosa fase de evaluación. Esta etapa a menudo incluye objetivos estrictos de ganancias y límites de drawdown, que pueden ser difíciles de cumplir para algunos traders. La falta de aprobación de la evaluación puede resultar en la pérdida de la tarifa de evaluación.
2. Reparto de beneficios
Aunque los traders conservan la mayor parte de sus ganancias, no conservan el 100% de sus ganancias. Este modelo de reparto de beneficios puede verse como una desventaja para los traders que prefieren quedarse con todos sus beneficios.
3. Normas de trading restrictivos
Las empresas de Prop trading pueden imponer reglas como reducciones diarias máximas, stop loss obligatorios o restricciones en el trading de fin de semana. Estas reglas pueden limitar la estrategia y la flexibilidad de un trader, lo que puede no ser adecuado para todos los estilos de trading.
4. Cuota mensual o coste de evaluación
Muchas empresas de Prop trading cobran una tarifa inicial por el proceso de evaluación, que oscila entre 100 $ y 1.000 $, dependiendo del tamaño de la cuenta. En algunos casos, los traders también pueden enfrentarse a una cuota mensual para mantener el acceso al capital de la empresa, lo que aumenta el coste del trading.
Pros y contras de los brokers de Forex
Pros
1. Control total sobre el trading
Al operar con un broker de Forex, los traders tienen total autonomía para tomar decisiones de trading. No hay restricciones en las estrategias de trading, drawdowns o instrumentos, lo que permite a los traders implementar sus estrategias como mejor les parezca.
2. Sin reparto de beneficios
Todas las ganancias obtenidas de operar con un broker pertenecen únicamente al trader. No es necesario compartir las ganancias con la empresa, lo que puede ser atractivo para los traders seguros de sí mismos que prefieren quedarse con todas sus ganancias.
3. Variedad de tipos de cuenta y opciones de apalancamiento
Los brokers de Forex ofrecen varios tipos de cuentas para diferentes traders, desde micro cuentas para principiantes hasta cuentas ECN premium para traders experimentados. Además, los brokers suelen ofrecer diferentes opciones de apalancamiento, lo que permite a los traders elegir el apalancamiento que se adapte a su tolerancia al riesgo.
4. Costes más bajos para los traders frecuentes
Para los traders de alta frecuencia, operar con un broker puede ser más rentable porque no hay comisiones de valoración ni comisiones continuas de acceso al capital. Los costes suelen limitarse a los diferenciales y las comisiones, que pueden ser relativamente bajos dependiendo del broker.
Contras
1. Riesgo para los fondos personales
Al operar con un broker de Forex, los traders están utilizando su capital. Esto significa que pueden perder el dinero que han depositado, lo que puede ser un riesgo importante para los principiantes o los traders menos experimentados.
2. Restricciones de capital
Es posible que los traders minoristas que utilizan brokers no tengan acceso al mismo nivel de capital que ofrecen las empresas de Prop trading. Esto puede limitar el potencial de ganancias y dificultar la escala de las operaciones de trading.
3. Falta de apoyo estructurado
Los brokers de Forex no suelen ofrecer formación estructurada ni tutoría, a diferencia de las empresas de Prop trading. Los traders deben ser más independientes, buscar sus propios recursos educativos y desarrollar estrategias de forma independiente.
Conclusión
En última instancia, no hay una respuesta única para todos. Los traders deben evaluar su situación financiera, su tolerancia al riesgo y sus objetivos de trading para determinar qué opción se adapta mejor a sus objetivos. Las empresas de Prop trading pueden ser una mejor opción si valoras el acceso a un capital significativo con un riesgo personal reducido y un apoyo estructurado. Sin embargo, operar con un broker de Forex puede ser una mejor opción si prefieres tener el control total de tu trading, retener todas las ganancias y tener el capital para asumir el riesgo.
Muchos traders incluso optan por combinar ambos enfoques, operando con una empresa de Prop trading mientras mantienen una cuenta personal con un broker para diversificar su experiencia de trading y su flujos de ingresos.
